Nous avons d’une part le domaine ultra dynamique des cryptomonnaies. Au dire de certains, il fourmille d’opportunités à saisir au vol. Et de l’autre, nous avons celui de l’intelligence artificielle avec ses capacités d’analyse disponibles à toute heure du jour ou de la nuit. En mariant les deux, aurions-nous le meilleur des deux mondes ?
Investir dans la cryptomonnaie peut tourner au cauchemar : surveiller les fluctuations des marchés, analyser des volumes massifs d’informations et gérer le stress inhérent au trading n’est pas une mince affaire. Bien souvent, une opportunité peut se produire à 3 heures du matin dans votre heure locale. Comment ne pas rater des opportunités majeures ?
Depuis peu, une technologie émergente promet de révolutionner cette pratique : celle des agents IA crypto.
Qu'est-ce qu'une IA crypto ?
L’opération d’un agent IA crypto s’articule autour de trois étapes :
- Collecte de données
L’agent rassemble des informations provenant de multiples sources. Il va par exemple analyser des données issues de plateformes de trading comme Binance ou Coinbase, mais aussi de réseaux sociaux tels que Telegram, Discord, YouTube ou Reddit, ou encore des sites d’information spécialisés. Les nouveaux modèles permettent aux agents de percevoir le contexte émotionnel des tweets ou des news. Il arrive qu’ils exploitent des IA génératives (comme GPT-4o ou Claude 3) à cette fin. - Analyse intelligente
L’agent s’appuie sur l’IA pour interpréter au mieux ces données, identifier des opportunités, anticiper les mouvements de marché, identifier les meilleures stratégies. - Exécution automatisée
À partir de ces analyses opérées sur d’immenses quantités de données et synthétisée au mieux, l’agent exécute en toute autonomie les transactions qui lui paraissent les plus optimales.
Ajoutons à ces caractéristiques une capacité d’apprentissage continue, les amenant à améliorer constamment leurs performances.
Les premières stars du trading optimisé par l’IA
Plusieurs agents IA crypto se sont déjà fait un nom :
AIXBT
AIXBT a rapidement gagné une popularité de par ses analyses crypto précises publiées sur X (Twitter). Il s’est montré capable d’identifier très tôt des tendances prometteuses. Il lui a suffi de quelques mois pour attirer près de 500 000 abonnés.
Griffain
Cet agent est spécialisé dans l’analyse rapide de milliers de cryptomonnaies sur la blockchain Solana mais aussi des blockchains moins glorieuses comme Aptos et Sui dont les performances techniques en font de bonnes candidates pour les agents IA.
Numerai
L’approche est originale : Numerai combine les prédictions de milliers de data scientists en vue de proposer des analyses financières poussées.
Et d’autres…
Citons aussi Arkham Intelligence qui utilise l’IA pour tracer les flux de fonds des gros investisseurs – et qui a été absorbé par Binance en 2024. TensorTrade pour sa part, permet de créer des agents personnalisés en quelques clics.
La montée en puissance des frameworks d’agents IA crypto
Pour faciliter le développement d’agents IA crypto, plusieurs frameworks (plateformes de développement) robustes se sont imposés :
ElizaOS
Nous avons là un OS intelligent qui permet la création d’agents très sophistiqués grâce à une grande communauté de développeurs. Il intègre désormais des modèles d’IA open-source (Llama 3 de Meta, Mistral 2).
Virtuals Protocol
Virtuals Protocol a été conçu pour rendre accessible à tous la création d’agents IA crypto – sans compétence technique poussée. Il permet la « tokenisation » d’agents, et crée ainsi un marché nouveau où chacun peut devenir actionnaire d’un agent performant. En mars 2025, Virtuals Protocol a levé 50 millions de dollars, preuve de la confiance croissante des investisseurs.
Fetch.ai
Ce système vise à remplacer les smart contracts (applications qui gèrent des cryptomonaies) traditionnels par des agents IA capables d’opérations économiques complexes. Fetch.ai a fusionné avec deux autres acteurs majeurs ; SingularityNET et Ocean Protocol pour former la Superintelligence Alliance (ASI).
Ritual
Aujourd’hui, presque toutes les IA génératives fonctionnent sur des serveurs hébergés par des géants comme Amazon, Google ou Microsoft. Projet prometteur, Ritual ambitionne de permettre l’exécution de modèles IA sans passer par de tels services cloud centralisés.
Vers des intelligence collectives
Dans l’univers particulièrement dynamique des cryptomonnaies, la quantité d’informations à traiter dépasse souvent la capacité d’un seul agent IA, aussi performant soit-il.
Or, la technologie des agents IA crypto évolue rapidement. Certains modèles récents utilisent une forme d’intelligence collective – c’est le cas de Fetch.ai qui a été présenté plus haut. On parle alors de multi-agents (MAA).
Pour faire simple, nous avons là plusieurs agents autonomes qui travaillent ensemble pour résoudre des problèmes complexes. Chaque agent possède des capacités qui lui sont propres en terme d’analyse, de prise de décision et d’apprentissage. La spécificité du MAA vient de ce qu’ils interagissent, partagent leurs informations et collaborent vers un objectif commun.
Le meilleur des mondes ? Pas si vite…
Sur la seule année 2024, le marché des IA dédiées à la crypto a connu une croissance de 320 % en termes d’utilisateurs actifs, si l’on en croit un rapport de Messari. Et McKinsey estime que 60% des trades crypto seront gérés par des IA d’ici 2026. Gartner prédit que les agents IA domineront la finance crypto décentralisée (également appelée DeFi) avant 2027.
Pourtant, malgré leurs nombreuses qualités, les agents IA crypto ne sont pas exempts de risques. Des erreurs algorithmiques peuvent entraîner des pertes importantes. Ainsi, en février 2025, un agent IA mal configuré a causé une perte de 12 millions de dollars sur Solana. Par ailleurs, les attaques par “model poisoning » (manipulation des données d’entraînement) sont en hausse selon le rapport Halborn, 2025.
La prudence doit donc rester de mise : il est judicieux de diversifier ses investissements, d’éviter une dépendance excessive envers de tels outils, et de rester à l’affût quant à leur fonctionnement.
